TÌNH HUỐNG PHÁP LÝ:
Ngân hàng tiết lộ thông tin tài khoản khách hàng. Cá nhân thu thập, tiết lộ thông tin tài khoản của người khác. Pháp luật quy định như thế nào?
Ảnh. Tiết lộ thông tin tài khoản ngân hàng
LUẬT SƯ RIÊNG TƯ VẤN:
Theo luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 quy định tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đồng thời, ngân hàng không được cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi, các giao dịch của khách hàng cho tổ chức, cá nhân khác, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng. Ngân hàng phải chịu trách nhiệm trước tiên với việc tài khoản của cá nhân bị lộ. Cá nhân này có thể khởi kiện yêu cầu ngân hàng chịu trách nhiệm, bồi thường về tinh thần, vật chất.
Theo K4 Điều 47, Nghị định 88/2019 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đề cập đến việc “làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật” bị phạt tiền từ 30-40 triệu đồng.
Nếu trao đổi, công khai trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của nhiều người, hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu trở lên, người thực hiện có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hoá trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 BLHS 2015.
CÔNG TY LUẬT TNHH LUẬT SƯ RIÊNG
Địa chỉ trụ sở: 250 Nguyễn Hoàng, Phường An Phú, TP. Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh
Số điện thoại: 0966 288 855
Email: xuanhonglaw@gmail.com
